.jpg/_jcr_content/renditions/crop-16x9-2560.jpg./crop-16x9-2560.jpg "11th Africa Regional Conference on Inclusive Insurance")
Inclusion assurantielle et résilience financière : innovation, régulation et partenaires pour l'Afrique
Insurance, inclusion, and financial resilience: innovation, regulation, and partners for Africa
25 - 27 mars 2026: Lomé, Togo
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La 11e Conférence régionale africaine sur l'assurance inclusive (AfCII) s'est tenue à Lomé, au Togo, du 25 au 27 mars 2026. Cet événement était organisé par le ministère togolais de la Santé, de l'Hygiène publique, de la Couverture sanitaire universelle et de l'Assurance, en collaboration avec la Fondation Munich Re, FinProbity Solutions et le Microinsurance Network. L'événement a réuni plus de 160 professionnels issus de 32 pays afin de partager leurs expériences et de discuter des enjeux clés liés à l'assurance inclusive en Afrique de l'Ouest et au-delà.
The 11th Africa Regional Conference on Inclusive Insurance (AfCII) was held in Lomé, Togo, from 25 to 27 March 2026. The event was hosted by Togo's Ministry of Health, Public Hygiene, Universal Health Coverage and Insurance in collaboration with the Munich Re Foundation, FinProbity Solutions, and the Microinsurance Network. The event brought together over 160 professionals from 32 countries to share experiences and discuss key issues related to inclusive insurance in West Africa and beyond.
L'assurance inclusive reste un moteur du développement économique, un outil de résilience face aux chocs et un instrument essentiel de protection sociale. Cependant, le taux de pénétration de l'assurance dans les pays d'Afrique de l'Ouest comme le Togo reste d'environ 1 %. La conférence de cette année s'est concentrée sur les stratégies visant à améliorer l'accès à l'assurance en Afrique de l'Ouest. La 11e édition de l'AfCII a été officiellement ouverte par Jean-Marie Koffi E. Tessi, ministre de la Santé, de la Couverture sanitaire universelle et de l'Assurance, qui a déclaré : « Dans la transition d'une économie informelle vers une économie formelle, une gestion efficace des risques est primordiale ». Ce point de vue a été repris par le vice-président du Comité des Assureurs du Togo et par Blaise Ezoo Engolo Blaise, secrétaire général de la CIMA au Gabon, qui a souligné que « la stabilité repose sur la résilience. La stabilité est une condition préalable au développement économique durable ».
Inclusive insurance remains a driver of economic development, a tool for resilience in the face of shocks, and an essential instrument of social protection. However, insurance penetration in West African countries like Togo remains around 1%. This year's conference focused on strategies to enhance insurance outreach in West Africa. The 11th AfCII was officially opened by Jean-Marie Koffi E. Tessi, the Minister of Health, Universal Health Coverage and Insurance, who made the following statement: "In the transition from an informal to a formal economy, effective risk management is paramount". This view was echoed by the vice president of the Comité des Assureurs du Togo and Blaise Ezoo Engolo Blaise, Secretary General of the CIMA in Gabon, who emphasised that "stability hinges on resilience. "Stability is a prerequisite for sustainable economic development."
A simple fainting spell, a domestic accident or a poor harvest can ruin a lifetime’s work.” … “Inclusive insurance, microinsurance, stands out as a powerful vehicle for solidarity and risk-sharing, and a catalyst for people’s resilience.
Les gouvernements et les régulateurs continuent de jouer un rôle central dans le développement du marché / Governments and regulators continue to play a pivotal role in driving market development
Selon les données de la Banque mondiale, le secteur agricole représente environ 20 % du PIB en Afrique subsaharienne et emploie près de 50 % de la population. Par conséquent, l’assurance contre les risques agricoles et climatiques est un marché présentant un potentiel significatif de croissance de la clientèle, mais qui est actuellement sous-exploité en raison d’une offre limitée de produits. Les principaux défis restent l'accessibilité financière, la disponibilité des données et la sensibilisation à l'assurance. Les campagnes de sensibilisation et les subventions gouvernementales constituent un point d'entrée essentiel pour développer le marché de l'assurance agricole et les secteurs associés. Les partenariats public-privé semblent être la clé pour façonner le secteur.
According to data from the World Bank, the agricultural sector accounts for approximately 20% of the GDP in sub-Saharan Africa and provides employment for almost 50% of the population. Consequently, agricultural and climate risk insurance is a market with significant potential for customer growth, but one that is currently underserved by a limited supply of products. Key challenges remain in affordability, data availability and insurance awareness. Governmental awareness campaigns and subsidies represent a pivotal entry point for developing the agricultural insurance market and associated sectors. Public-private partnerships appear to be key to shaping the sector.
Côte d'Ivoire
- Programme national : le projet DAAI-CI, lancé en 2021 sous forme de projet pilote auprès de 5 111 riziculteurs à Man, a évolué pour couvrir 44 158 agriculteurs répartis sur 10 pôles de production de riz d'ici 2024, démontrant ainsi une remarquable évolutivité.
- Modèle de partenariat public-privé-développement : le programme fonctionne sous l'égide d'un consortium regroupant le pool d'assurance, l'ANADER, la FUSCOP RIZ CI (la fédération des agriculteurs), le PAM et des partenaires techniques satellites, sous la supervision et avec le soutien de la DNA-Cl et de bailleurs de fonds internationaux.
- Subventions substantielles et accessibilité : les partenaires ISF et la DDC subventionnent 55 % de la prime d’assurance (6 000 FCFA (10,5 USD) sur 11 000 FCFA (19,4 USD)) et 66,66 % du coût de la carte de services. Il ne reste donc aux agriculteurs que 7 000 FCFA à payer pour bénéficier d’une protection complète.
- Intégration dans une stratégie holistique : l'assurance est intégrée dans une « carte de services » distribuée par les coopératives, qui donne accès à des intrants, à des crédits saisonniers, à du matériel agricole et à une assurance climatique. Cela positionne l'assurance comme un intrant agricole essentiel pour la productivité
- Nationwide programme: The DAAI-CI project, launched in 2021 as a pilot with 5,111 rice farmers in Man, evolved to cover 44,158 farmers across 10 rice production hubs by 2024, demonstrating remarkable scalability.
- Public-Private-Development Partnership Model: The programme operates under a consortium integrating the insurance pool, ANADER, FUSCOP RIZ CI (the farmers' federation), WFP and satellite technical partners, under the supervision and support of DNA-Cl and international donors.
- Substantial subsidies and accessibility: Partners ISF and SDC subsidise 55% of the insurance premium (6,000 FCFA (10.5 US$) out of 11,000 FCFA (19.4 US$) ) and 66.66% of the service card cost. This leaves farmers with only 7,000 FCFA to pay for comprehensive protection.
- Integration into a holistic strategy: Insurance is integrated into a 'service card' distributed through cooperatives, providing access to inputs, seasonal credit, agricultural equipment and climate insurance. This positions insurance as an essential agricultural input for productivity.
Sénégal / Senegal
- Au Sénégal, la Compagnie nationale d’assurance agricole (CNAAS) fonctionne selon un modèle solide de partenariat public-privé qui améliore efficacement l’accessibilité de l’assurance agricole et l’intègre à l’accès au financement afin de stimuler la production.
- Le gouvernement joue un rôle crucial en accordant des subventions qui réduisent directement le coût des primes pour les petits exploitants agricoles. Ce soutien financier est complété par les contributions de partenaires de développement, notamment la Banque mondiale et divers bailleurs de fonds, qui offrent une réassurance et une assistance technique.
- En combinant les subventions publiques avec l'expertise du secteur privé et le soutien des bailleurs de fonds, la CNAAS parvient à garantir aux petits exploitants agricoles l'accès à une couverture d'assurance abordable, renforçant ainsi leur résilience face aux risques liés au climat et aux fluctuations du marché. Ce modèle constitue un exemple exemplaire d'intégration du soutien budgétaire et de mécanismes de financement innovants pour promouvoir le développement agricole au Sénégal.
- In Senegal, the National Agricultural Insurance Company (CNAAS) operates under a robust public-private partnership model that effectively enhances the accessibility of agricultural insurance and integrates it with access to finance in order to boost production.
- The government plays a crucial role by providing subsidies that directly lower the cost of premiums for smallholder farmers. This financial support is complemented by contributions from development partners, including the World Bank and various donors, who offer reinsurance and technical assistance.
- By combining public subsidies with private sector expertise and donor support, CNAAS successfully ensures that smallholder farmers can access affordable insurance coverage, ultimately strengthening their resilience against climate-related risks and market fluctuations. This model serves as an exemplary case of integrating fiscal support and innovative financing mechanisms to promote agricultural development in Senegal.
Togo
- En 2022, Lorica a lancé le projet d’assurance agricole indexée « Farmcover » au Togo, en partenariat avec Sunu Assurances Togo et avec le cofinancement du Fonds InsuResilience Solutions (ISF).
- Cette assurance couvre les coûts de production en cas de sécheresse ou de précipitations excessives. Le projet collabore avec des institutions financières où l'assurance indexée est liée au crédit agricole, ainsi qu'avec des programmes publics de développement agricole où l'assurance est intégrée au préfinancement des intrants agricoles.
- En 2025, un accord de subvention a été signé avec l'ISF afin d'apporter un soutien supplémentaire aux partenaires du projet, dans le but d'aider les agriculteurs à faibles revenus possédant moins de trois hectares de terres, dont beaucoup ne peuvent pas assumer la totalité du coût des primes. Cette contribution devrait permettre d'augmenter la couverture d'assurance de 40 %, pour atteindre plus de 80 000 assurés d'ici 2027.
- In 2022, Lorica launched the 'Farmcover' index-based agricultural insurance project in Togo in partnership with Sunu Assurances Togo, with co-financing from the InsuResilience Solutions Fund (ISF).
- This insurance covers production costs in the event of drought or excess rainfall. The project collaborates with financial institutions where index insurance is linked to agricultural credit, as well as with public agricultural development programmes where the insurance is integrated into the pre-financing of agricultural inputs.
- In 2025, a grant agreement was signed with the ISF to provide additional support to project partners, with the aim of helping low-income farmers with less than three hectares of land, many of whom cannot afford the full cost of premiums. This contribution is expected to increase insurance coverage by 40%, reaching over 80,000 policyholders by 2027.
Zambie / Zambia
- Le Programme de soutien aux intrants agricoles (FISP) a joué un rôle central dans l’intégration de l’assurance agricole aux subventions pour les intrants, assurant plus de 1,2 million d’agriculteurs.
- Dans le cadre du FISP, le gouvernement zambien collabore avec des assureurs pour proposer des offres groupées comprenant des intrants agricoles et une couverture d'assurance.
- Ce programme utilise les canaux de distribution existants, tels que les coopératives agricoles locales et les services de vulgarisation, pour sensibiliser les agriculteurs à l'importance de l'assurance et leur donner accès à ces produits.
- Cette intégration favorise l'adhésion et encourage les agriculteurs à adopter de meilleures pratiques agricoles, ce qui, à terme, renforce leur résilience.
- The Farmer Input Support Programme (FISP) has played a pivotal role in integrating agricultural insurance with input subsidies, insuring over 1.2 million farmers.
- Through FISP, the Zambian government collaborates with insurers to provide bundled products that include agricultural inputs and insurance coverage.
- This programme uses existing distribution channels, such as local agricultural cooperatives and extension services, to educate farmers on the importance of insurance and to give them access to these products.
- This integration enhances uptake and encourages farmers to adopt better farming practices, ultimately leading to improved resilience.
Les régulateurs doivent promouvoir l'accès au marché et le développement tout en garantissant la protection des assurés et la stabilité financière. Il est essentiel d'appliquer le principe de proportionnalité lors de la mise en œuvre des Principes fondamentaux de l'assurance de l'Association internationale des contrôleurs d'assurance. Le cadre réglementaire doit être conçu pour faciliter plutôt que pour restreindre, et ne devrait pas imposer de réglementations rigides. Cela nécessite un dialogue continu entre les régulateurs et les acteurs du marché, ainsi que la capacité d'adapter les cadres au fil du temps.
Regulators must promote market access and development whilst ensuring the protection of policyholders and financial stability. It is vital that proportionality is applied when implementing the International Association of Insurance Supervisors' Core Insurance Principles. The regulatory framework must be designed to facilitate rather than restrict, and should impose static regulations. This necessitates ongoing dialogue between regulators and market participants, as well as the capacity to adapt frameworks over time.
Facteurs de croissance et de réussite / Factors of growth and success
Les organisations qui réussissent dans le domaine de l'assurance inclusive sont celles qui placent le client au cœur de leur démarche. Il convient toutefois de noter que les assureurs ne réussissent pas seuls: l'assureur n'est qu'un maillon d'une chaîne de valeur plus large, celle de l'assurance inclusive, qui implique des acteurs essentiels, notamment les agrégateurs et les InsurTechs. Cela implique de concevoir des produits qui répondent à des besoins réels, mais aussi – et surtout – d'établir une relation de confiance. Cette confiance repose principalement sur un aspect fondamental : l'expérience en matière de sinistres, qui doit être simple, efficace et transparente.
Des compétences spécifiques, des équipes dédiées et une vision soutenue au plus haut niveau, à commencer par le conseil d'administration, se sont avérées être les piliers principaux d'un modèle d'affaires d'assurance inclusive prospère. Ce modèle nécessite une culture d'entreprise adaptée, une structure organisationnelle cohérente et un leadership solide.
La rentabilité dans ce secteur ne s’obtient pas à court terme. Pour réussir dans ce domaine, les facteurs suivants doivent être pris en considération: la patience, la persévérance, le capital et les investissements stratégiques, en particulier dans l’innovation, une compréhension approfondie des clients et, enfin, une bonne coordination avec tous les acteurs de la chaîne de valeur. Plusieurs facteurs peuvent accélérer le développement de l’assurance inclusive, tels que la culture financière et l’éducation à l’assurance, des cadres réglementaires flexibles et favorables, l’innovation, notamment technologique, et le rôle croissant de l’intelligence artificielle. Les partenariats sont essentiels, notamment pour permettre un accès rapide à un grand nombre d’assurés potentiels, en tirant parti des agrégateurs de paiement et des InsurTechs. La technologie est un catalyseur important à cet égard, car elle facilite l’automatisation, la réduction des coûts et une meilleure accessibilité. Il est toutefois important de noter que la technologie ne crée de la valeur que lorsqu’elle reste au service du client et ne peut pas remplacer entièrement les relations humaines.
Organisations that succeed in inclusive insurance are those that place the customer at the heart of their approach. However, it should be noted that insurers do not succeed alone: the insurer is a link in a wider, inclusive insurance value chain involving essential players, notably aggregators and InsurTechs. This involves designing products that meet real needs, but also—and above all—building a relationship of trust. The foundation of this trust is primarily reliant on one fundamental aspect: the claims experience, which must be uncomplicated, efficient and transparent.
Specific skills, dedicated teams and a vision that is endorsed at the highest level, beginning with the board of directors, have been shown to be the primary pillars of a prosperous inclusive insurance business model. This model necessitates a suitable corporate culture, a coherent organisational structure and robust leadership.
Profitability in this sector is not achieved in the short term. In order to succeed in this area, the following factors must be taken into consideration: patience, perseverance, capital and strategic investments, particularly in innovation, a detailed understanding of customers, and, finally, good alignment with all players in the value chain. Several factors can accelerate the development of inclusive insurance, such as financial and insurance literacy, flexible and supportive regulatory frameworks, innovation, particularly technological, and the growing role of artificial intelligence. Partnerships are essential, particularly to enable rapid access to a large number of potential policyholders, by leveraging payment aggregators and InsurTechs. Technology is a significant enabler in this regard, as it facilitates automation, cost reduction and enhanced accessibility. However, it is important to note that technology only creates value when it remains
Prochaines étapes / What comes next
La décision du Togo d'accueillir cet événement régional témoigne de son engagement continu en faveur de la transformation structurelle des systèmes de protection sociale en Afrique. Les différentes discussions ont mis en évidence le rôle central des stratégies nationales. Un marché de l'assurance solide et inclusif repose sur un cadre réglementaire solide, une intégration dans les politiques d'inclusion financière et un engagement fort des pouvoirs publics. L'innovation, en particulier l'innovation numérique, doit toujours être encouragée, mais elle doit toujours être mise au service des populations les plus vulnérables. En travaillant ensemble, les assureurs, les régulateurs du secteur de l'assurance, les prestataires de services techniques InsurTech et AgriTech, les gouvernements et les partenaires financiers et techniques seront en mesure de relever ce défi collectif.
Togo's decision to host this regional event demonstrates its ongoing commitment to the structural transformation of social protection systems in Africa. The various discussions have highlighted the central role of national strategies. A robust, inclusive insurance market is based on a robust regulatory framework, integration into financial inclusion policies, and a strong commitment from public authorities. Innovation, particularly digital innovation, should always be encouraged, but must always be done so in the service of the most vulnerable populations. By working together, insurers, insurance regulators, InsurTech and AgriTech technical service providers, governments, and financial and technical partners will be able to meet this collective challenge.
Programme / Agenda
Jour 1 - 25 mars 2026 (pré-conférence)
25 mars 2026 / 10:00 - 13:30: Microinsurance Network – Regional Member Meeting & Lunch – Africa (members only)
Les réunions régionales des membres sont des événements exclusifs conçus pour rassembler nos membres, favoriser des relations fructueuses et harmoniser les objectifs stratégiques. Ces événements visent également à cultiver des partenariats innovants qui stimulent la croissance et l'impact collectifs. L'objectif est de faciliter des discussions approfondies qui abordent les défis et les opportunités locaux et régionaux, tout en tenant compte d'une perspective mondiale plus large afin de développer des solutions efficaces. Les membres recevront bientôt des informations supplémentaires sur les modalités d'inscription et le programme.
Regional Member Meetings are exclusive events designed to bring our members together, fostering meaningful connections and aligning strategic goals. These events also aim to cultivate innovative partnerships that drive collective growth and impact. The aim is to facilitate in-depth discussions that address local and regional challenges and opportunities, while also considering a broader global perspective to develop effective solutions. Members will soon be sent additional information on how to register and the agenda.
Contact:
Si des non-membres sont intéressés, ils doivent contacter info@microinsurancenetwork.org
14:00 – 17:30 / Formation préalable à la conférence / Pre-conference training 1: Profit avec un objectif, orientation client, innovation et viabilité commerciale / Profit with purpose, client centricity, innovation and business viability
Intervenants / Speakers:
James Gakuru
Sales and Marketing Director, Radiant Yacu, Rwanda
Deborah Naliaka
Head of Business Development, Britam Micro Insurance, Kenya
Stella Kimani
Chief Operations Officer, ACRE Africa, Kenya
Facilitateur / Facilitator:
Lemmy Manje
CEO, FinProbity Solutions, Zambia
14:00 – 17:30 / Formation préalable à la conférence / Pre-conference training 2: Institutionalisation of the agricultural insurance agenda / Institutionnalisation du programme d'assurance agricole
Intervenants / Speaker:
David Mueller
Africa Regional Lead, UNDP, South Africa
Emanuele Moretti
Research, Knowledge and Monitoring Officer, UNDP, Italy
Zika Djodjo
Regional Director, CASAI (Cabinet African de Solutions d'Assurances Inclusive), Cote d'Ivoire
Zeynab Cisse
Business Development Lead, ARC, Senegal
Cette session de formation interactive explorera comment les gouvernements peuvent intégrer l'assurance agricole dans leurs programmes de développement plus larges afin d'en garantir l'échelle et la durabilité. S'appuyant sur l'approche du PNUD en matière de résilience financière dans l'agriculture (FRA) et sur les données agrégées de 20 pays ayant mis en œuvre l'assurance agricole à grande échelle, elle explorera comment les gouvernements peuvent aligner quatre piliers clés — politique, réglementation, programmes et financement — dans une stratégie coordonnée à long terme pour une assurance agricole inclusive. La session sera divisée en deux parties. La première partie présentera le référentiel mondial FRA du PNUD. La deuxième partie présentera le cadre d'institutionnalisation de l'assurance agricole FRA du PNUD pour l'action gouvernementale.
This interactive training session will explore how governments can embed agricultural insurance within their broader development agendas to ensure scale and sustainability. Drawing on UNDP’s Financial Resilience in Agriculture (FRA) approach and aggregated data from 20 countries that have implemented agricultural insurance at scale, it will explore how governments can align four key pillars — policy, regulation, programmes and financing — into a coordinated, long-term strategy for inclusive agricultural insurance. The session will be divided in two. The first session will present the UNDP FRA Global Benchmark. The second session will present UNDP FRA Agricultural Insurance Institutionalization Framework for Government Action.
Jour 2 - 26 mars 2026
9:00 - 10:30 / Plénière / Plenary 1: Ouverture et mot de bienvenue / Opening and welcome
La Keynote / Keynote:
Blaise Abel Ezo'o Engolo
Secretary General, CIMA, Gabon
Notes de bienvenue / Welcome notes:
André Azibli
General Treasurer, Committee of Insurers of Togo (CAT) and Managing Director of GTAC2Alard
Dirk Reinhard
Vice President, Munich Re Foundation, Germany
Lemmy Manje
CEO, FinProbity Solutions, Zambia
Jean-Marie Koffi Ewonoule Tessi
Minister of Health, Public Hygiene, Universal Health Coverage and Insurance, Togo
Mise en contexte / Setting the scene:
Matthew Genazini
Executive Director, Microinsurance Network, Luxembourg
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Présentation des résultats du rapport « Landscape of Microinsurance » : développement de la micro- assurance en Afrique
Presentation of the results of the “Landscape of Microinsurance” report: development of microinsurance in Africa
11:00 - 12:30 / Plénière / Plenary 2: Technologie et distribution: qu'avons-nous appris ? / Technology and distribution: what have we learned?
Intervenants / Speakers:
Sam Ndori
Head of Operations, Inclusivity Solutions, Rwanda
Gift Livata
Chief Executive Officer, MicroInsurance Services Limited, Malawi
Nivien Shafik (online)
Head of AI Governance & Strategy, Munich Re, Germany
Mayika Walla
Products and Services Manager, TMoney S.A., Togo
Facilitateur / Facilitator:
Gideon Ataraire
Partner, Microinsurance Master/CEO Impact Life Insurance, Ghana
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Les assureurs doivent trouver le juste équilibre entre efficacité, éthique, résilience et compétitivité dans un marché de plus en plus automatisé et numérique, porté par une innovation rapide à l'échelle mondiale. Les questions clés concernent notamment la confiance, la transparence, la propriété des données et l'harmonisation réglementaire. Qui contrôle les relations avec les clients à mesure que les plateformes et l'IA évoluent ?
Insurers must balance efficiency, ethics, resilience, and competitiveness in an increasingly automated, digital marketplace driven by rapid innovation globally. Key questions include trust, transparency, data ownership, and regulatory alignment. Who controls customer relationships as platforms and AI evolve?
14:00 - 15:30 / Plénière / Plenary 3: Assurance agricole inclusive et risques climatiques: modèles d'échelle, d'impact et de viabilité commerciale / Inclusive agriculture insurance and climate risk: Models for scale, impact and business viability
Intervenants / Speakers:
David Akwei
Managing Director, Lorica Conseil, Togo
Zeynab Cissé
Business Development Lead, ARC, Senegal
Cheikh Ahmed Tidiane Ndiaye
Inclusive Insurance Program Manager, CNAAS, Senegal
Facilitateur / Facilitator:
Zika Djodjo
Regional Director, CASAI (Cabinet African de Solutions d'Assurances Inclusive), Cote d'Ivoire
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Assurance agricole inclusive et risques climatiques : modèles d'échelle, d'impact et de viabilité commerciale. Cette session présentera des modèles et des partenariats qui ont démontré la viabilité de la mise à l'échelle des produits d'assurance agricole inclusive.
Models for scale, impact and business viability. This session will feature models and partnerships that have demonstrated the viability of scaling up inclusive agricultural insurance products.
16:00 - 17:30 / Plénière / Plenary 4: Réglementation / Regulation
Intervenants / Speakers:
Aisha Bashir
Head of Microinsurance Unit, NAICOM, Nigeria
Issa Adam
Head of Brigade, CIMA, Gabon
Koffi Massé Elom Assignon
Director of Insurance, Ministry of Health, Public Hygiene, Universal Health Coverage and Insurance, Togo
Facilitateur / Facilitator:
Michael Kofi Andoh
Consultant and expert in regulations, Ghana
CIMA vs exemples africains « réussis » et bonnes pratiques (que faire et que ne pas faire) (TBC)
CIMA vs. “successful” African examples and best practices (what to do versus what not to do) (TBC)
Jour 3 - 27 mars 2026
9:00 - 10:30 / Plénière / Plenary 5: Améliorer l'impact de l'assurance grâce à des services de santé à valeur ajoutée / Improving the impact of insurance through value added health services
Intervenants / Speakers:
Oluwatoyin Alao
Emerging Customers Operations & Project Management, AXA Mansard, Nigeria
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Sosthenes Kwame Konutsey
Executive Director, BIMA, Ghana
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Deborah Naliaka
Head of Business Development, Britam Micro Insurance, Kenya
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Yves Bagny
Project Coordinator, Quality Essential Health Care and Universal Health Coverage (SSEQCU), Ministry of Health, Togo
Facilitateur / Facilitator:
Lisa Morgan
Technical Specialist, ILO’s Impact Insurance Facility, Switzerland
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Les services de santé à valeur ajoutée sont de plus en plus utilisés pour améliorer la pertinence, l'accessibilité et l'impact de l'assurance maladie inclusive. Cette session explore comment des services tels que la télémédecine, les remises en pharmacie, les plateformes de bien-être et les dépistages médicaux sont associés à des produits d'assurance afin d'améliorer l'accès à des soins de santé de qualité et de renforcer la valeur client.
Value-added health services are increasingly being used to enhance the relevance, accessibility, and impact of inclusive health insurance. This session explores how services such as telemedicine, pharmacy discounts, wellbeing platforms, and health screenings are being bundled with insurance products to improve access to quality healthcare and strengthen customer value.
11:00 - 12:00 / Plénière / Plenary 6: Gestion du changement organisationnel et adéquation de la culture institutionnelle à l'assurance inclusive / Organisational change management and institutional culture fitness for inclusive insurance
Intervenants / Speakers:
James Gakuru
Sales and Marketing Director, Radiant Yacu, Rwanda
Deborah Naliaka
Head of Business Development, Britam Micro Insurance, Kenya
Stella Kimani
Chief Operations Officer, ACRE Africa, Kenya
Facilitateur / Facilitator:
Lemmy Manje
CEO, FinProbity Solutions, Zambia
Cette session abordera la question suivante : comment les assureurs peuvent-ils développer des structures organisationnelles et des opérations adaptées à l'assurance inclusive ?
This session will discuss how insurers can develop the right organisational structures and operations for inclusive insurance.
12:00 - 13:00 / Plénière / Plenary 7: Stratégies nationales pour l'assurance inclusive: feuilles de route et action collective / National Strategies for Inclusive Insurance: Roadmaps and collective action
Intervenants / Speakers:
Said Machhour
Technical & Regulatory Director, Fédération Marocaine de l’Assurance, Morocco
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Lemmy Manje
CEO, FinProbity Solutions, Zambia
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Patricio Salas (online)
Secretary General, FEDESEG, Ecuador
Facilitateur / Facilitator:
Dirk Reinhard
Vice President, Munich Re Foundation, Germany
Cette session explorera les moyens par lesquels les facilitateurs du marché et les parties prenantes du secteur de l'assurance peuvent promouvoir ou accélérer la croissance de l'assurance inclusive.
This session will explore ways in which market facilitators and stakeholders in the insurance industry can promote or speed up the growth of inclusive insurance.
13:00 - 13:30 / Mot de clôture et remerciements / Closing remarks and vote of thanks
Résumé de la conférence / Summary of the conference:
Rokhaya Kandji
Francophone Africa Regional Coordinator, Microinsurance Network, Senegal
Adieu de la part des organisateurs / Farewell from the organisers:
Koffie Massé Elom Assignon
Director of Insurance, Ministry of Economy and Finance, Togo
Mot de cloture / Closing remarks:
Jean-Marie Koffi Ewonoule Tessi
Minister of Health, Public Hygiene, Universal Health Coverage and Insurance, Togo
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